1. На данный момент Вы не авторизованы. Если Вы уже являетесь зарегистрированным пользователем, тогда Вы можете Войти. Если нет, то Вы можете зарегистрироваться и получить доступ к нашему форуму. Зарегистрироваться.

    Скрыть объявление

Ликбез по работе с чеками Thomas Cook и др.

Тема в разделе "Банки и денежные переводы", создана пользователем cyber, 5 дек 2009.

  1. cyber

    cyber Well-Known Member

    Регистрация:
    01.11.09
    Сообщения:
    342
    Многие знают, что в начале Января 2003 Интерпол взял в Италии один миллион очень высококачественных фальшивых долларов вместе с владельцами этого добра. Информированные источники сообщают нам, что это произошло в результате, как обычно, недоработки схемы реализации, вернее, в данном случае в результате полного отсутствия наличия пропитанных шпал, то есть самой схемы – как это часто бывает, владельцы решили, что самый главный этап – покупку товара – они уже совершили, а реализация пойдет сама собой как по маслу тем или другим путем, который подвернется. Результат предсказуем оказался. И, как видно по сумме конфискованных изделий, команда то была не из дураков, видимо, а вот все равно – из-за элементарного просчета погорели, невзирая на то что доллары были идеальнейшего качества. Возможно, потом по номерам через казначейство Министерства Финансов США и была произведена проверка, но взяли то их не из-за номеров, и не из-за качества, а из-за какого-то элементарного просчета. Вы думаете, что операции с фальшивыми чеками Thomas Cook отличаются кардинально от операций с фальшивыми долларами? Отличие настолько небольшое, что его можно игнорировать, более того, если доллары принимаются повсеместно всеми и везде, то дорожные чеки принимаются только банками и уполномоченными агенствами, которые накрывают сетью каждую конкретную страну. Невозможно предупредить все население и всех продавцов, скажем, на Тринидаде & Тобаго, что, мол – ходят по стране доллары, которые трудно отличить от настоящих – часть людей переметнется на Евро, конечно, но основная масса все равно будет покупать и принимать стодолларовые купюры. С дорожными чеками в пределах одной конкретной страны ситуация кардинально другая: для превращения чеков в звонкую монету вам надо зайти в банк с паспортом, и обменять их на деньги. В отличие от населения целой страны, очень легко простым циркуляром оповестить банки и агенства (и тех и других в каждой стране какое-то определенное число) о том, что в стране появились фальшивые чеки – и, само собой, к каждому случаю сдачи чеков после этого, будь то реальные или фальшивые, будут относиться с настороженостью изначально, рассматривая каждого такого клиента под микроскопом. Это вывод лежит на поверхности, и додуматься до него нетрудно, застыв на секунду и потратив пару минут на размышления. Таким образом, каждую страну можно работать только по разу, или же несколько раз, но в течении какого-то ограниченного отрезка времени, скажем, неделя – две, то есть до того момента, пока принятые чеки первой сданной в стране партии не попадут из банка в клиринговый центр Thomas Cook – откуда, естественно, информация о фальшивках спустится в агенства и банки той страны, откуда была получена партия чеков. Все – страна закрыта. Безусловно, остается вариант сдачи мелких сумм при покупке какого-то товара в курортных туристических зонах этой страны, потому как обычно многие продавцы принимают чеки прямо в магазинах – что мы и рекомендуем все время – сдавайте чеки мелкими партиями. Смотрим дальше – что происходит в случае закрытия страны? Все просто – каждый новый клиент априори подозревается, и при малейшем подозрении банки и агенства предпочитают провести задержание, а потому уже более пристально разбираться с предъявленными паспортами и чеками. Характерными примерами являются три последних случая (ники упускаю, но два человека из нижеупомянутых известны на форуме Планеты). Первый случай – человека приняли в Питере, причем по его непроверенной информации, его вели с вокзала. Прежде всего, если его вели с вокзала, то, безусловно, по наводке. Само собой, тут надо направить взгляд на круг своих заклятых друзей: нет ничего нового на белом свете – сдают обычно друзья-приятели. Особенно те, кто тебе что-то должен. Второй момент: больше года мы бъем во все колокола, чуть ли не размахиваем флагом перед носом у каждого: “Не трогайте страны бывшего СССР!!!” Вообще не работайте по Союзу! Как из чувства элементарной порядочности, так и просто из чувства самосохранения. Не трогайте! И операм Питера будет в 99.99% случаев глубоко все равно, что ты где-то там в Гватемале почистил банк с помощью карт, чеков, калашникова, или чего-то там еще. Абсолютно понятно, что большинство русскоязычных кардеров находятся в Союзе, и также абсолютно понятно, что многие, которым лень задуматься о вышеизложенном, и которым плевать на красный флаг с предупреждающей надписью, купив чеки, попрутся в ближайший банк в своем же городе, надеясь на “авось” и на то что именно их пронесет. Само собой, у первых таких экспериментаторов все прошло нормально – но страна то одна! Банки и агенства, которые принимают чеки, имеют сеть по России, в данном случае, и конечно же, как было описано выше, уже давно лежит, висит в каждом отделении банков циркуляр о дорожных чеках. Будь они хоть вообще один в один с оригинальными, будь номера один в один родные, - уже все равно, уже поздно. И что ж вы, блин делаете? Не хватает денег, или мозгов, чтобы полететь с пачкой чеков в Новую Каледонию или на Таити, где такого циркуляра еще нету? Не занимайтесь тогда вообще ничем противозаконным, потому что момент наличия мозгов и способности размышлять тут более важен, чем в обычной жизни. Второй случай – не очень большое государство. Кардер сдает какое-то количество чеков удачно (понятно, страна то не “спалена” еще). И почему-то, по своим непонятным причинам ждет полтора месяца, и потом идет в том же городе со второй партией чеков. Полтора месяца – это вполне достаточный срок для страны, чтобы все банки и агенства были предупреждены. Это было интуитивно непонятно? И как можно удивляться, если сразу после задержания полиция упоминала о первом удачном случае сдачи? Само собой, что ж тут удивительного. Это все равно, что придти с картой того же дизайна, с той же мордой лица, в тот же магазин, в котором ты уже затаривался полтора месяца назад, и, конечно же, магазину давно пришел чарджбэк, начато расследование, продавцы предупреждены, а тут и ты подоспел. Удачно. Третий случай просто невозможно понять. Назовем страну: Кипр. Понятно, что на Кипре много русских, и понятно, что кто-то из кардеров уже давно сдал там чеки – прямо в самом начале продаж. Тем более при наличии большого количества рейсов из Москвы, и отсутствию необходимости визы. Это самый легкий путь – конечно же, им воспользовались в первую очередь. И благополучно сдали не одну партию чеков в разных банках Кипра. Неужели было трудно подумать опять же? Что легкий путь – он самый спаленый. Повесили в Декабре мини-пост с stop-листом кредитных карт, написали, что Кипр изнасилован вконец, на форуме толпа народу обсуждает этот Кипр уже год. Оно понятно, что ты решил полететь туда, потому что несколько раз у тебя более чем удачно проходил шоппинг по картам. И приятные впечатления остались. Но есть же и другие страны, кроме Кипра, а? Глобус там, все такое. Что, нам надо было публиковать бюллетень ежедневный? Кто работал какую страну по картам, кто работал какую страну по чекам, и так далее. И все это координировать, и всех водить за ручку, рассказывать как надо, а как не надо делать, и заставлять: «Думай, сынок, ты уже взрослый, думай. Головой.» Я что, твоя мама, блин? Если я твоя мама, то какого ж хрена ты не слушаешь того, что мама говорит годами: не работай Союз, читай книги по банковской тематике, по психологии поведения, учи языки, изучай любой вопрос со всех сторон? И если я твоя мама, то какого ж хера ты не приносишь в дом все заработанные деньги? Они тебе нужны? И своя голова не плечах есть? И мама не нужна? Ну дак какого же опять хера ты хочешь? Решай уж сам – или ты боец команды, и тебе команда платит деньги за работу, и ведет по жизни, или же ты работаешь сам, но и все деньги твои? Как и риск. Выбрал? Вопросы есть? Вопросов нет. А из Boa Factory никто и никогда по темам, связанным с кардингом, не залетал. Хотя у нас огромное количество народа работает в поле. И каждый продукт (каждый!!!), который выкладывается на рынок, сначала проверяется нами самими. Более того, иногда (чтоб тряхнуть стариной) я работаю по проверке сам. На форуме Планеты есть люди, которые видели КАК надо брать магазин, имея в руках одну Визу Электрон с наклееной полосой, и как надо делать cash advance в банке. А то стали проклевываться желающие списать свое неумение или нежелание думать “на дядю” – оно все просто, как и плохому танцору что-то мешает, ничего нового. Или посмотрим на абстрактную нереальную картинку – ребята, которых взяли в Италии, пораскинули мозгами и решили что, оказывается, в ихнем приеме был виноват не ихний просчет какой-то, а то, что номера на купюрах стодолларовых при проверке во время следствия в Казначействе США, оказывается, не сошлись с реальными. Бред? Безусловно.

    Логично зацепить заодно и такую немаловажную тему, как залеты при шопинге по картам, дизайны которых стоят в стоп-листах. Попробуй заставить себя думать логически: для того, чтобы дизайн карты попал в стоп-лист какой то конкретной страны или банковской сети, он должен каким-то образом оказаться в руках тех, кто готовит подобные стоп-листы. Правильно? Сам ответь. Изображения карт для стоп листов не рисуют по примеру фоторобота со слов кассирш, нет. Отсюда вывод – или должно произойти задержание кого-то с картой определенного дизайна в данной конкретной стране, городе, либо же попасть в стоп-лист каким-то другим способом? Логично? Опять сам ответь. Дальше идем: если ты шопишся с только что купленной картой, и если делаешь все правильно – то есть, не тупишь по поведению, и правильно пробиваешь карту на валидность непосредственно перед заходом в магазин, то шанс на то, что ты залетишь, чрезвычайно ничтожен. Я не беру случай, когда дампы Штатов используются в Европе – часто может быть или деклайн или call bank – это не залет, а неудача – развернулся, ушел, или достал другую карту. И вот картинка – ты протягиваешь карту, и кассир, только взглянув на нее, жмет красную кнопку ногой. Вывод? Карта в стоп листе. Почему? А потому что тупые дятлы без мозгов выкладывают сканы изготавливаемых или полученных карт в Инет. И потому что страницу, на которую выложена карта, видишь не только ты. А и те, кто стоп-листы составляет. Неужели это не понятно? И по прежнему продолжается выкладывание сканов, сколько не говори. Что это – специальная акция для того, чтобы люди максимально влетали? Вряд ли, скорее просто обыкновенный дебилизм. Из-за которого влетаешь ты. Если говорить о наших картах, то нам то что – выложил кто-то скан – перебросили партию готовых дизайнов на другой конец шарика, там он не в стоп-листе. А так как дизайны печатаются у нас один на 2000 карт, и все время меняются, то и проблема не большая. Но в местах скопления кардеров – где вы там шопитесь все – выкладывание очередным дебилом очередного дизайна в Инете может дорого обойтись вам. Поэтому мы жестко будем моментально заносить в черный список, в категорию “клинические идиоты” каждого, кто выложит в Инете скан получаемых от нас карт или паспортов. Чтобы все знали, кого “благодарить”.

    Вернемся к теме и рассмотрим, что происходит глобально, так сказать, в кардерской среде, и почему народ не хочет думать, или не умеет. Так как статья эта на русском, то берем отсек русскоязычного кардинга только, и, как пример наиболее характерного контингента (судя по форуму), возьмем Пашу. Паша ходил в школу, увлекался сначала тетрисом, понятно, потом DOOM-ом – потом Паша выпросил у родителей (или заработал по мелочи) интернет и комп, и стал тусоваться в Инете – на чатах, в IRC, на форумах, - понятно, что день за днем совершенствуясь в этом деле, обрастая новыми знаниями, знакомствами, опытом. Потом Паша накопил столько знаний, что он стал консультировать молодежь, которая подрастала в его тусовке, стал небольшим гуру в своем кругу по железу, инету, и прочей шняге. Как то раз Паша наткнулся в Инете на странную тусовку, где обсуждали непонятные вопросы – какую то палку, какие то клики, даже проскакивали какие-то креды. А так как люди оперировали там относительно большими для Паши суммами – сто долларов, даже иногда и тысяча долларов, то Паша влез с головой в тему, вник, понял что к чему, и стал колбасить PayPal. Само собой, Паша оставался виртуальным, и даже, как ему кто-то посоветовал, стал задумываться о безопасности, использовать прокси, иногда даже анонимные. И вот – ура! PayPal удалось победить и первая ТЫСЯЧА долларов добралась до Паши. Паша стал себя чувствовать как альпинист, взобравшийся на относительно небольшую горку, с которой стали видны и другие горы и вершины, которых не было видно с долины. Имея уже какие-то понятия о безопасности, тысячу долларов, и знания, Паша решил заняться товаром – он покупает первую сотню кред, тупо вбивает их в шопы США, и, что удивительно, получает на адрес в своем городе через какое-то время 10 посылок со всяким разным (речь идет о тех временах). Слегка обалдев при первой посылке, все последующие он воспринимает как должное. Продает товар по знакомым, и считает прибыль – 4000 долларов. Wow! Оказывается, сидя за компом, можно рубить приличное для его города лавэ! И дальше все обычно – продолжает товар, Палку, в какой-то момент товар прекращают слать, нужны карты с CVV – где их брать? Ищет, прибивает его волной на Планету или на другой форум, находит, продолжает, тусуется, узнает про новые темы. И все это виртуально. Находясь в Союзе. В котором тебя никто не будет искать – ни PayPal, ни Авторайз, ни Toys R Us в котором ты заказал 20 детских ракетных установок. Потому как Союз для Запада все равно что черная дыра. Им легче смириться с потерями. Да и анонимность как-то соблюдается Пашей. И вот уже Паша арендовал помещение, и даже открыл инет-кафе “Мираж” в своем районе. А теперь если взглянуть на самое начало Пашиной истории, то четко видно, что Паша для всех – для Палки, для Авторайза, для шопов – полностью виртуален. Конечно, если бы он колбасил Палку с Лос Анжелеса, то давно бы его взяли, а так как Паша в Союзе, то, само собой, брать то некому. Таким образом, став достаточно опытным виртуальным кардером, Паша ни разу не сталкивался с вопросами реальной безопасности, и полностью в подкорке засело знание того, что все это похоже на интеллектуальную игру, где противник виртуален, сам ты виртуален, вот только деньги реальные. И привык к этому изначально, что опасности то нету, чего напрягаться. Как кто-то сказал на Планете год назад: «…и они доебались к виртуальному мне, что это ихний копирайт...». И тут Паша видит, что кардеры, оказываются, заниматься могут не только добычей денег непосредственно в Инете, а еще и есть такие понятия, как “реальный пластик”, какие-то чеки, даже можно купить себе паспорт страны европейской, да много чего еще Паша увидел. И, не заставляя себя остановиться на бегу и подумать, он бросается в эти новые темы, совершенно не понимая, что если до этого у него был криминал виртуальный, который можно по умолчанию упустить, раз ты в Союзе, то теперь Паша влез обеими ногами в реальный криминал. С теми же методами и теми же привычными понятиями, которые у него уже сформировались в процессе работы в среде виртуального кардинга. То есть с полностью отсутсвующим пониманием реальной опасности. Раньше кто охотился на Пашу? Виртуальная Палка, виртуальные шопы, виртуальное ФБР, и не менее виртуальный (в силу почти полной оторванности от реальной жизни и маленькой зарплаты) отдел “Р”. И Паша совершенно не понимает, точнее, не осознает того, что как только он заказал первые три карты Visa, первый паспорт Норвегии, первые права Эстонии, и взял первые 20 чеков Томас Кук, за ним уже потенциально охотяться НЕ виртуально и МВД, и ФСБ (СБУ на Украине), и Омон, и СБ банков, и опера, и Интерпол, и то же ФБР, и полиция ВСЕХ стран, причем все ее подразделения. А Паша как был, так и остался тем Пашей, который держит инет-кафе, ездит, правда, на относительно хорошей машине, но живет больше в Инете, а не в реальном мире – с государствами и границами. И вот Паша с разбегу обеими ногами прыгает в реальный мир реального криминала. Самого, что ни на есть криминального криминала. Криминальнейшего. А теперь можно долго и нудно перечислять, в чем именно Паша не готов для такой жизни, например: Паша не знает технологии прохода границ, психологии поведения, как вести себя в банке, в магазине, в самолете, поезде, совершенно не умеет уходить от слежки, не умеет правильно разговаривать с людьми – чтобы люди делали то, что надо, Паша не служил в армии, скорее всего, и если и бывал, то в паре-тройке стран типа Египта как турист, про банки знает из инета, в языке разговорном на уровне: “он купил англо-русский словарь и выучил англо-русский язык”; но самое главное, что Паша молод и у него просто нету жизненного опыта по очень и очень многим вопросам, даже по большинству из них. Не говоря уже о опыте криминальном. И вот этот “младенец в джунглях” прыгает в прорубь в полной уверенности, что он выплывет – ведь он видел в фильмах, как плавают. “Играете ли Вы на фортепьяно? Не знаю, не пробовал.” И очень удивляется, когда про арест с картами или чеками он читает не как обычно – на страницах газет, а почему-то в протоколе допроса. И с изумлением узнает, что, вот, бля, оказывается, все это не ВИРТУАЛЬНО наказуемо, а УГОЛОВНО. И что, оказывается, что мало того, что его вели давно, но он еще сделал 100 ошибок, благодаря чему его и приняли. А теперь то, что говорила жена Ворошилова, когда он приходил домой поздно: “Внимание, - вопрос!”: кто из вас, будучи на форуме с прошлого года, изучил книгу, например, хотя бы вот эту, которую я выкладывал год назад ровно: "Компьютерные Преступления (руководство по борьбе с компьютерными преступлениями на основе учебного руководства для ФБР)" – я уже не говорю о куче другой литературы. Изучил?

    > Ответь в сюда, в экран <

    То-то же... Вывод ясен? Лезешь ты в криминал не-виртуальный? Не умея плавать? Точно решил? Или, может, ото колбась себе мерчанты, палки, хуялки, имей свою копейку, и подальше от реальных дел? Все равно решил? Ну-ну... Кто ж тебе виноват... Сколько ж можно предупреждать... Не лезьте в криминал не зная броду! Вас сплющит и растопчет в момент.

    (с) Boa
     
  2. Lu-Hai

    Lu-Hai New Member

    Регистрация:
    25.12.09
    Сообщения:
    2
    интересная статья.
    я на форуме, без году неделя, если не трудно, скиньте пожалуйста ссылку на книгу:"Компьютерные Преступления (руководство по борьбе с компьютерными преступлениями на основе учебного руководства для ФБР)"
    Заранее премного благодарен.
     
Вверх